A deviza ETF-ek egy hatékony eszközt kínálnak a befektetők számára arra, hogy különböző devizákban szerezzenek kitettséget a portfóliójukban. Ebben a cikkben összehasonlítjuk az EUR, USD és HUF alapú ETF-eket, hogy megértsük, melyik devizában érdemes befektetni a magyar befektetők számára. A kulcskérdések, amiket megvizsgálunk: a devizák árfolyam-ingadozásai, a kamatszintek közötti különbségek, valamint a mögöttes devizakockázat kezelése. Ezek alapján tudunk dönteni arról, hogy EUR, USD vagy HUF alapú ETF-eket érdemes-e választani a portfóliónkba.
Főbb tanulságok:
- A deviza ETF-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy egyszerűen és költséghatékonyan szerezzenek kitettséget a devizapiacok mozgásaira.
- Az EUR, USD és HUF devizák eltérő inflációs rátával és árfolyammozgásokkal rendelkeznek, ami befolyásolja a befektetési hozamokat.
- A befektetőknek figyelembe kell venniük a jegyzési, mögöttes és alap deviza fogalmát a megfelelő deviza ETF kiválasztásához.
- A devizakockázat kezelése fontos, hosszabb távon a több devizába történő befektetés csökkentheti a kockázatot.
- A magyar befektetők számára az EUR és USD alapú ETF-ek vonzóbbak lehetnek a forint gyengülése miatt.
Bevezetés
A deviza befektetések egyre népszerűbbek a magyar befektetők körében, hiszen lehetőséget adnak a portfólió diverzifikációjára és a devizakockázatok kezelésére . Ebben a bevezető részben áttekintjük, hogy miért érdemes a különböző devizákban gondolkodni a hosszú távú deviza befektetések esetén.
A forint az elmúlt időszakban több alkalommal is gyengült más devizákhoz képest. Ez a gyengülés hatással lehet a befektetések értékére, különösen, ha a befektetések elsősorban forintban vannak tartva. Érdemes ezért megvizsgálni a forint és más devizák, például az euró vagy a dollár, közötti kamatkülönbségeket, valamint az árfolyam-ingadozások hatását a befektetési eredményekre.
A különböző devizák közötti portfólió diverzifikáció csökkentheti a befektetések kockázatát, és akár jobb hozamot is eredményezhet hosszú távon. Ebben a részben részletesen bemutatjuk, hogy milyen előnyökkel járhat a devizakockázat megfelelő kezelése a magyar befektetők számára.
A forint és a külföldi devizák összevetése
Amikor deviza ETF-ekbe fektetünk, fontos tisztáznunk a forint és a fontosabb külföldi devizák, mint az euró és az amerikai dollár, viszonyát. A forint árfolyamának gyengülése ugyanis hatással lehet a befektetési hozamokra. Érdemes tehát összevetni a forint, az euró és a dollár inflációs rátáit, valamint a kockázatmentes kamatszinteket is.
A pusztán a devizaárfolyam-változás miatti döntés nem egyértelmű. Sokkal fontosabbak a kamatszintek különbségei a befektetések megtérülése szempontjából. Érdemes figyelembe venni a forint árfolyam , a devizaárfolyam ingadozások , a kamatszintek és az infláció hatását is a befektetési döntések során.
Fontos szempont lehet az is, hogy a történelmileg az EUR és USD hosszútávon legtöbb esetben erősödött a forinthoz képest. Ez persze nem jelenti azt hogy a deviza egy feltétlenül jó választás lesz, de ez is egy fontos szempont amit érdemes mérlegelni.
Mögöttes devizakitettség
Amikor deviza ETF-eket elemzünk, a mögöttes devizakitettség kulcsfontosságú tényező. A jegyzési deviza, amelyben a befektetési alapot megvásároljuk, nem feltétlenül egyezik meg a befektetési alap által tartott eszközök devizájával, vagyis a mögöttes devizával. Ezt jól szemlélteti az "SXR8" ticker jelzésű ETF példája, amely euróban jegyezve, de valójában dollár kitettséget biztosít.
A forintban vásárolt EUR és USD ETF-ek esetében is hasonló helyzet áll fenn: a jegyzési deviza eltér a mögöttes devizától. Ezért fontos megérteni, hogy a deviza ETF-ek választásakor nem csak a jegyzési deviza, hanem a mögöttes devizakitettség is meghatározó szempont.
- A mögöttes devizakitettség ismerete kulcsfontosságú a deviza ETF-ek elemzésénél.
- A jegyzési deviza és a mögöttes deviza eltérhet egymástól, ahogyan azt az "SXR8" ETF példája is mutatja.
- Forintban vásárolt EUR és USD ETF-ek esetében is eltérhet a jegyzési deviza a mögöttes devizától.
Ezen tényezők megértése segít a befektetőknek a deviza ETF-ek kiválasztásakor, hogy a kívánt mögöttes devizakitettséget érjék el.
Deviza ETF befektetések: EUR vs USD vs HUF
Ha forint alapú befektetéseket keres, érdemes megvizsgálni az EUR, USD és HUF deviza ETF-ek különbségeit. Ezek a deviza ETF-ek eltérő kockázatokat és hozamlehetőségeket kínálnak, ami fontos szempont a portfólió diverzifikáció szempontjából.
Léteznek olyan ETF-ek is, mint az iShares NASDAQ 100, amely mind USD, mind EUR devizában elérhető. Ez rugalmasságot biztosít a befektetőknek a devizanem kiválasztásában. Továbbá vannak olyan ETF-ek, mint az iShares MSCI Japan vagy az iShares MSCI EM Asia, amelyek elsősorban a londoni tőzsdén, USD-ben kereskednek.
A HUF alapú ETF-ek szintén fontos szerepet játszhatnak a portfólió diverzifikációban, mivel közvetlenül a forint árfolyamát követik. Ezek a termékek a magyar befektetők számára biztosítanak devizakitettséget anélkül, hogy gyakran kellene váltani a devizák között.
Összességében a különböző deviza ETF-ek együttes alkalmazása lehetővé teszi a befektetők számára, hogy az EUR, USD és HUF kitettségeik között diverzifikáljanak, ezáltal csökkentve a devizakockázatot és optimalizálva a teljesítményt. A Consultants at TrendBefektetés szívesen segít Önnek a legalkalmasabb deviza ETF-ek kiválasztásában.
Árfolyam-kockázat kezelése
A deviza ETF-ek legnagyobb kihívását az árfolyam-kockázat jelenti. A rövid távú devizaárfolyam-ingadozások jelentős hatással lehetnek a befektetési eredményekre. Azonban a hosszabb távú befektetések segíthetnek kiegyenlíteni ezeket a fluktuációkat.
A portfólió diverzifikálása több deviza között csökkentheti a devizakockázatot . Különböző stratégiák alkalmazása pedig hasznos lehet a többdevizás kitettség kezelésére:
- Fedezeti ügyletek használata a devizaárfolyam-ingadozások ellensúlyozására
- Opciók alkalmazása a részvény- és befektetési portfóliók tervezésében
- Short ügyletek felvétele a részvények esetleges visszaesésére való védekezésre
Emellett a hosszú távú befektetési szemlélet is fontos a deviza ETF-ek esetében, mivel a rövid távú spekuláció helyett a stabil hozamok elérése a cél. Szakértő tanácsadás is segíthet a devizaárfolyam-kockázat hatékony kezelésében.
Stratégiák többdevizás kitettséghez
A hosszú távú befektetők számára kulcsfontosságú a portfólió diverzifikációja és a többdevizás kitettség kialakítása. Ezt felismerve, számos befektetési stratégia áll rendelkezésre a devizakockázat kezelésére és a különböző devizákban való kitettség megszerzésére.
Egy ilyen hatékony megoldás a forintban vásárolt EUR vagy USD ETF-ek alkalmazása. Ezek a deviza ETF-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy különböző devizákban szerezzenek kitettséget anélkül, hogy gyakran kellene devizát váltaniuk. Ez segít csökkenteni a tranzakciós költségeket és a devizaárfolyam-kockázatot.
- Portfólió diverzifikáció a többdevizás kitettség révén
- Forintban vásárolt EUR vagy USD ETF-ek használata
- Deviza ETF-ek segítenek csökkenteni a tranzakciós költségeket és a devizaárfolyam-kockázatot
A Trendinfó szakértői tanácsadók segítségével a befektetők hatékony stratégiákat alakíthatnak ki a többdevizás kitettség megteremtésére és a portfólió kockázatainak csökkentésére. Ez kulcsfontosságú lehet a hosszú távú pénzügyi célok eléréséhez.
Összefoglaló
Befektetési portfóliód diverzifikálása és a devizakockázat kezelése kulcsfontosságú a sikeres hosszú távú megtakarítási stratégia kialakításában. Cikkünkben bemutattuk, hogy a deviza ETF befektetések hogyan járulhatnak hozzá ehhez a célhoz.
A forint gyengülésének önmagában nem kellene indokolnia a külföldi devizában történő befektetést, inkább a kamatszintek különbsége a meghatározó. A mögöttes devizakitettség ismerete pedig elengedhetetlen a befektetési döntéseknél. A deviza ETF-ek segítségével többféle devizában is szerezhetünk kitettséget anélkül, hogy gyakran kellene váltani.
Végezetül összefoglaltuk a devizakockázat kezelésének legfontosabb elemeit a hosszú távú befektetők számára. A TrendBefektetés szakértő tanácsadói készséggel állnak rendelkezésedre, hogy segítsenek kialakítani a legmegfelelőbb befektetési stratégiát.
